我国基金报 安曼
又有百亿金融大佬投案自首！
11月3日晚间，杭州市公安局高新区(滨江)分局经过其官方微博“安全滨江”发布通报称，，“恬然金融”渠道实践操控人潘某某自动到公安机关投案，告知了其实践操控的浙江小泰科技有限公司涉嫌不合法吸收大众存款违法的状况。
现在，滨江分局现已对浙江小泰科技有限公司(下设“恬然金融”渠道)涉嫌不合法吸收大众存款案立案侦查。
实控人潘晓峰自动投案
公司高管及财务人员已被采纳刑事强制失去
通报称，11月1日下午，“恬然金融”渠道实践操控人潘某某自动到公安机关投案，告知了其实践操控的浙江小泰科技有限公司涉嫌不合法吸收大众存款违法的状况。
现在公安机关已对包含实践操控人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采纳刑事强制措施，冻住银行账户27个，扣押车辆2台。公安机关已调取公司后台数据及公司账册，并延聘专业第三方审计组织进行审阅检查。公安机关敦促涉案公司相关作业人员活跃协作案子侦查作业。
天眼查资料显现，浙江小泰科技有限公司（下称恬然金融）建立于2014年4月，注册资本5亿，法人代表为吴昊天，大股东是持股80%的上海恬然出资控股有限公司，大股东、实控人是潘宝锋。
33岁上榜胡润慈悲榜
成为“80后首善”
2012年，潘宝锋在杭州创立了恬然集团。
据其时的媒体报道，83年的潘宝峰捉住当年的创业风口机会，从传统的纺织外贸业转型到新式的互联网金融业。
恬然旗下设有互联网金融工作的归纳服务渠道“泰和网”（后改民“恬然金融”），第三方财富管理组织“恬然金服”和股权出资基金“恬然天合”等，并推出专心于移动互联网金融服务的“口袋钱包”APP。
建立四年之后，集团的总营收已达百亿元。
2015年，潘宝峰取得“2015我国金融工作年度风云人物”、“2015互联网+金融领军人物”等称谓。
2016年，潘宝锋以集团名义向浙江大学捐献1亿元 ，在浙江大学建立互联网金融教育基金。 因而，年仅33岁的潘宝锋以年度捐款1亿元人民币的金额列席胡润慈悲榜单第20名，成为80后“首善”。
（左一:“80后首善”潘宝锋）
除了恬然金融的创始人何故身份之外，潘宝锋还身兼多职——浙江大学工程师学院互联网金融分院创始人及声誉院长、上海交通大学安泰经济与管理学院工作导师、浙江工业大学MBA导师、外滩金融立异试验区法令研究中心研究员、浙商全国理事会主席团主席等。
就这样一个横跨学术界、金融界、法令界等多个范畴的“多栖大佬”却猝不及防的人设坍塌。
恬然金融官网发表数据显现，到11月1日，渠道累计交易额539.8亿元，告贷余额37.23亿元，利息余额1.97亿元，出借人数近2万人。
2018年曾方案赴美上市
上个月还称进入冲刺阶段
2018年11月，恬然金融以小泰世界为主体，向美国证交所递送招股书，拟筹措最多2000万美元。
随后，恬然金融分别在2019年1月和4月两次更新招股书，但一向未发表IPO承销商及后续发展。
依据恬然金融最新更新的招股书， 2016年、2017年以及2018年三年间，恬然金融经营收入分别为658.57万美元，3279.15万美元以及4342.61万美元，净利润分别为-644.65万美元、1131.22万美元以及730.08万美元。
6月，恬然金融又被传出谋求借壳纳斯达克华人超市上市公司爱新鲜(NASDAQ:IFMK)，预备曲线赴美上市。
依据爱新鲜6月7日的布告，IFMK将从小泰世界股东方收买小泰世界一切已发行股份。作为交流IFMK同意向小泰世界股东方发行算计共约2.55亿股公司普通股，面值为0.0001美元。
估计收买事项完成后，IFMK现有股东将保存上市公司约6%的一切权权益，而小泰世界股东将具有上市公司约94%的权益。
值得一提的是，布告显现，IFMK运营主体iFresh Inc.将举办股东特别会议，会议大将提出称号改变提案，若经经过，上市公司称号将更改为“ Terran Financial Services Group”。
小泰世界同日发布的布告显现，因为决议不再进行IPO，将吊销在SEC的注册文件。
10月15日，恬然金融还发布布告称财物重组进入冲刺阶段。依据布告，IFMK方面表明已对纳斯达克对与小泰科技的财物重组问询进行了回复。
招股书逾期率激增
爆雷早有前兆
恬然金融分别在2019年1月和4月两次更新招股书。
依据最新的招股书显现，恬然金融2016-2018年逾期率分别为1.74%、3.17%、8.22%，三年内添加近5倍。
别的2017年12月31日至2018年6月30日，恬然金融的现金和现金等价物从3380万美元削减至2080万美元，渠道称该项削减主要是因为向出资者偿还了880万美元。
在借款量上升的一起，恬然金融协作财物端的不良率也随之上升至6.47%，增幅达104%。
对此，恬然金融相关负责人曾表明，上升的原因是因为2018年“暴雷潮”的影响及告贷人危险添加等要素，导致协作方财物端坏账危险增加。
修改：舰长
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