近来，浙江慈溪警方发布了一同“套路贷”案子。不法分子使用受害人金融常识缺乏的下风，在合同中隐藏套路，套走受害人上百万元的融资“服务费”。这起触及全国的融资类合同欺诈案，已捕获嫌疑犯50多名，涉案资金超越1亿元。
浙江慈溪的陈先生因企业急需周转资金，经过中间人得知福建有家投资公司资金实力雄厚，能够供给融资服务。所以陈先生来到了这家公司。
受害人 陈先生：他（公司负责人）是这样说的，你保证金交了，两到三天我把（写有）你厂名的承兑汇票立刻开出来，说好约好我交三十万的保证金他给我五百万的承兑汇票。
急需周转资金 融资被“套”百万元
急于周转资金的陈先生信任了投资公司给出的许诺，当场签约并支付了三十万的保证金。可是，在银行借款时却并不顺畅。
受害人 陈先生：银行这个（承兑）汇票要质押，肯定要签字要合同，他便是不签，种种理由不签。
在第一次借款无果后，陈先生提出了退款。
受害人 陈先生：他说我给你想办法，你再交四十万保证金，（500万的）10%都不到，10%要50万了，那我想想也好，再交一次。
可是这次借款也因为不契合银行要求而没有成功。此刻陈先生现已意识到这有很大的可能是一场圈套。可是此刻七十万保证金也现已落入骗子的手里。要怎么样才干拿回来呢？
受害人 陈先生：两次搞了今后，我这个人心中存在一个侥幸心理，我七十万都去了，送佛送到西，我再给他搞一次。
成果可想而知。陈先生三次共支付了总计100万元“服务费”。可是，因为“不满足借款条件”“不同意先开凭据”“授信已过期”等原因，银行一直不同意借款。
此刻，陈先生向对方讨要“服务费”，却被奉告是陈先生自己违约导致无法融资，“服务费”不返还。
民间假贷胶葛？仍是“套路贷”？
在追讨保证金的过程中，陈先生发现，跟他有相同阅历的人不少，咱们经过这家公司的融资都没有成功，而且这家公司均以职责不在自己为由回绝交还保证金，陈先生愈加深信自己上圈套了。在长达一年的追讨无果后，穷途末路的陈先生挑选了报警。
浙江省慈溪市公安局民警 岑索宙：从外表看，这是一同简略的民间假贷胶葛。合同约好两边的权利义务明晰，他便是和受害人谈好，你有必要依照两边的约好去操作，假如假如呈现有不相契合的我就回绝。
尽管外表看没有反常，但警方发现，投资公司的负责人陈某不光有欺诈前科，还在全国触及多起民事诉讼，其间的案情与陈先生的遭受根本共同。莫非仅仅偶然？这究竟是一同简略的民间假贷胶葛仍是套路贷欺诈？在重复详尽的核对中，民警总算在融资合同中找到了头绪。
倒置借款流程 合同里隐藏玄机
银行借款的正常流程是验票、收票、入库、出据、顺次处理质押合同和借款合同；而投资公司在合同中规则的流程却是：验票、收票、顺次处理质押合同和借款合同、入库、出据。而且该公司要求陈先生有必要依照此流程操作。
浙江省慈溪市公安局民警 岑索宙：（投资公司）舍本求末地成心倒置了银行的借款流程，以这点来要求你（到）银行有必要依照咱们约好的做。那这样的话银行肯定做不了这个事务，用这种方法来导致融资不成功。
一起，这家投资公司还在合同中成心混杂质押担保和一般职责担保的概念，导致借款无法进行。
金融法令专家 徐飘静：依照银行现在金融机构借款的一些流程，假如只要一般担保没有其它担保，银行的借款是比较难成功的，问题首要出在这个合同上面。不法分子以看似合法的方式掩盖其非法占有的意图，有显着的欺诈动机。
浙江省慈溪市公安局民警 岑索宙：他便是把一切的职责推到受害人的当地，这个银行是你找来的，不成功是你所形成的。
5人被刑拘 打掉9个欺诈团伙
在把握充沛依据后，投资公司负责人陈某等5人，因涉嫌合同欺诈罪已被浙江慈溪警方刑事拘留，审问中，嫌疑犯对自己以协助融资为钓饵，套取受害人保证金为意图的行为供认不讳。
一起依据慈溪警方供给的头绪，由公安部统一指挥，浙江、安徽、江苏等地警方，随后成功打掉9个融资欺诈套路贷犯罪团伙，捕获嫌疑犯50余名，涉案上圈套资金超越1亿元。